Informacje towarzyszące transferom środków pieniężnych

Ludowy Bank Spółdzielczy w Zduńskiej Woli  informuje, że zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/847 z dnia 20 maja 2015 roku, w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i uchylenia rozporządzenia (WE) nr 1781/2006 (Dz.U.UE.L.2015.141.1 z dnia 5 czerwca 2015 r.) dokonywane przez Państwa transfery środków pieniężnych (przelewy) powinny zawierać dane identyfikacyjne o rzeczywistych płatnikach i odbiorcach transferu środków pieniężnych (przelewów).

W związku z tym zwracamy się z prośbą o umieszczanie na dyspozycjach dokonania przelewu, składanych zarówno w formie papierowej, jak i za pośrednictwem systemu bankowości internetowej i mobilnej następujących informacji:

• numer rachunku zleceniodawcy oraz numer rachunku odbiorcy,
• pełną nazwę / imię i nazwisko zleceniodawcy,
• pełną nazwę / imię i nazwisko odbiorcy,
• pełny adres zleceniodawcy: miasto, nazwa ulicy z numerem domu i lokalu

Przelewy z brakującymi lub błędnymi informacjami o zleceniodawcy lub odbiorcy ze względu na obowiązki wynikające ze wskazanego powyżej rozporządzenia wspólnotowego mogą powodować:

• odrzucenie przelewu,
• wstrzymanie przelewu,
• opóźnienie w wykonaniu zleconego przelewu,

Przelewy przychodzące z  błędnymi informacjami dotyczącymi odbiorcy ze względu na obowiązki wynikające ze wskazanego powyżej rozporządzenia mogą powodować odrzucenie przelewu.

Jednocześnie ze względu na obowiązek sprawdzania przez Bank kompletności danych zleceniodawcy i odbiorcy przelewu zwracamy się o przekazanie kontrahentom lub osobom, od których otrzymują Państwo przelewy krajowe i zagraniczne swoich pełnych danych, tj. imienia i nazwiska lub nazwy Państwa firmy, zgodnej z dokumentami rejestrowymi złożonymi w Banku (jeśli takich danych obecnie nie posiadają).

Powyższe zasady są podyktowane koniecznością wypełniania przez Bank obowiązków wynikających z obowiązujących przepisów prawnych.